黒字倒産とは？
支出より収入が多い＝黒字、それでも倒産リスクはあります
企業間取引（BtoB）では、実際に商品を販売してもその代金が入るのは1ヶ月後、ということがあります。これは、卸売企業（＝オメガ商事とします）から商品を受け取った小売会社（＝アルファストアとします）が消費者に販売した場合、アルファストアがオメガ商事へ仕入れ代金支払うには商品を販売してからでないと支払えない、ということがあります。BtoB、BtoCというそれぞれの流れで、商品が売れて販売代金の入るタイミングにズレがあるため、売り上げは増えているのに現金がなく、支出に追い付かないことがあります。そして、その状態が続くと多額の売掛金を持っているままで倒産してしまうことがあります。これが黒字倒産です。
黒字倒産を防ぐには？
黒字倒産を防ぐためには、「支払いは遅く、回収は早く」と言われています。支払いが早くなって、売掛金の回収が遅くなってしまうと手持ちの現金が減ってしまうので、経営はますます苦しくなっていきます。ですので、売掛金の回収はできるだけ早くして、支払いは遅くすることがキャッシュフローを良くする原則になります。
しかし、取引先も同じ状況になっているので、「こちらの回収が早い＝取引先にとっては支払いが早い」ということになり、あまりに回収を急いでしまうと後々の取引にも影響してしまいます。もちろん支払いについても同様で、「こちらの支払いが遅い＝取引先にとっては支払いが遅い」ことになります。
ですので、後は過剰在庫を減らしたり、入出金をこまめにチェックすることが大切です。
どう頑張っても黒字倒産になりそうな時の対処法
予期せぬトラブルは起こります
黒字倒産にならないように心がけていても、取引先が突然倒産した、大口の発注がキャンセルになった、取引先の担当者が変わって値段交渉された、取引先を変えられた、等々想定外の出来事は起こってしまいます。その時の資金調達方法は銀行に融資を申し込む、小切手での支払い、親せき・友人知人に借りる、といったところでしょうか。
売掛金を少しでも早く支払ってもらえたら・・・
黒字倒産になる確たる原因は、売掛金の回収に時間がかかることです。今からこういったビジネスモデルを変えていくことは難しいですが、対処法はあります。1つは何とかして売掛先に売掛金を支払ってもらうことです。ただ、それができれば苦労はないのです。そこで、今回のタイトルにあるファクタリングをお勧めします。
請求書を最短即日で現金化してくれるファクタリング
ファクタリングとは、ファクタリング会社が請求書を買い取ってくれるサービスです
ファクタリングについてはこちらの記事を参考にしてください。
スピードを重視しているファクタリング会社も多く、土日や深夜でも対応してくれます
ファクタリング会社は中小企業経営者の方々のことを考えて、「審査から現金化まで最短30分」や「24時間土日対応」という会社もあります。緊急事態にも対応してくれるので、銀行で融資を受けるよりは早く資金調達が可能です。
スピード重視のファクタリング会社３選
スピード重視しているファクタリング会社をご紹介しますので、お急ぎの方はご相談からしてみてください。
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